河南加強(qiáng)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管 機(jī)構(gòu)需每月報(bào)送銀行流水

　　6月20日，河南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），《通知》顯示，河南加強(qiáng)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，新設(shè)機(jī)構(gòu)需每月報(bào)送銀行流水。新設(shè)機(jī)構(gòu)要在一年內(nèi)按照通知要求如實(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營(yíng)信息和監(jiān)管信息，一年后納入常態(tài)化監(jiān)管。

　　《通知》提到，地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，要嚴(yán)格在河南省地方金融監(jiān)督管理局核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍之內(nèi)開(kāi)展活動(dòng)，不得違反本行業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則，不得經(jīng)營(yíng)法律法規(guī)、銀保監(jiān)會(huì)和地方金融監(jiān)管部門(mén)禁止開(kāi)展的業(yè)務(wù)或活動(dòng)，每月10日前向住所地縣（市、區(qū)）地方金融工作部門(mén)報(bào)送上月業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等經(jīng)營(yíng)信息。

　　《通知》全文如下：

　　河南省地方金融監(jiān)督管理局

　　關(guān)于加強(qiáng)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的通知

　　豫金監(jiān)〔2022〕111號(hào)

　　各省轄市金融工作局、濟(jì)源示范區(qū)財(cái)政金融局、航空港區(qū)財(cái)政審計(jì)局：

　　為促進(jìn)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)（取得河南省地方金融監(jiān)督管理局同意設(shè)立批復(fù)未滿一年的地方金融組織）健康發(fā)展，督促其樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，推動(dòng)實(shí)施分類監(jiān)管，根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行監(jiān)督管理的通知》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)〈融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法〉的通知》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)通知如下。

　　一、加強(qiáng)資本金使用情況的管理。地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，每月10日前向住所地縣(市、區(qū))地方金融工作部門(mén)報(bào)送上月銀行流水和資產(chǎn)負(fù)債表等財(cái)務(wù)信息。

　　二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的管理。地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，要嚴(yán)格在河南省地方金融監(jiān)督管理局核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍之內(nèi)開(kāi)展活動(dòng)，不得違反本行業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則，不得經(jīng)營(yíng)法律法規(guī)、銀保監(jiān)會(huì)和地方金融監(jiān)管部門(mén)禁止開(kāi)展的業(yè)務(wù)或活動(dòng)，每月10日前向住所地縣(市、區(qū))地方金融工作部門(mén)報(bào)送上月業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等經(jīng)營(yíng)信息。

　　三、加強(qiáng)重要情況報(bào)告的管理。地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立良好的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，相關(guān)制度應(yīng)在設(shè)立后兩個(gè)月內(nèi)向住所地縣(市、區(qū))地方金融工作部門(mén)報(bào)備。經(jīng)營(yíng)期間發(fā)生可能會(huì)對(duì)正常經(jīng)營(yíng)造成嚴(yán)重不利影響情況的，包括：主要資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押、損失；新設(shè)機(jī)構(gòu)或其股東被吊銷或者注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；新設(shè)機(jī)構(gòu)或其股東涉及重大待決訴訟、仲裁；新設(shè)機(jī)構(gòu)或其股東因違法經(jīng)營(yíng)被行政處罰或者立案調(diào)查；新設(shè)機(jī)構(gòu)住所臨時(shí)變更或者高管大量辭職等，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)明確緊急處置措施并逐級(jí)上報(bào)至省地方金融監(jiān)管局。地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月10日前向住所地縣(市、區(qū))地方金融工作部門(mén)報(bào)送上月本機(jī)構(gòu)股東、高管、住所等有無(wú)變化的監(jiān)管信息。

　　四、做好動(dòng)態(tài)監(jiān)管和全過(guò)程監(jiān)督。地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作實(shí)行分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)，進(jìn)一步強(qiáng)化屬地管理責(zé)任。

　　地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)要在一年內(nèi)，按照通知要求如實(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營(yíng)信息和監(jiān)管信息，一年后納入常態(tài)化監(jiān)管。對(duì)隱瞞真實(shí)情況、提供虛假材料或者不提交相關(guān)信息，經(jīng)各級(jí)地方金融工作部門(mén)責(zé)令限期整改但拒絕整改或整改驗(yàn)收不合格的，將依法取消其地方金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資格。

　　縣(市、區(qū))地方金融工作部門(mén)要通過(guò)報(bào)表數(shù)據(jù)分析、多渠道查證股東現(xiàn)狀或者實(shí)地現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管措施，核查本轄區(qū)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)每月上報(bào)的財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營(yíng)信息和監(jiān)管信息；發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為的，要立即制止并明確意見(jiàn)報(bào)上一級(jí)地方金融工作部門(mén)；核查結(jié)果及相關(guān)材料于每月15日前報(bào)上一級(jí)地方金融工作部門(mén)。

　　省轄市金融工作局、濟(jì)源示范區(qū)財(cái)政金融局和航空港區(qū)財(cái)政審計(jì)局要主動(dòng)落實(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)管和全過(guò)程監(jiān)督責(zé)任，對(duì)縣(市、區(qū))地方金融工作部門(mén)上報(bào)的核查結(jié)果進(jìn)行抽查復(fù)查；每季度至少對(duì)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)的主要股東或者高管約談一次，對(duì)其進(jìn)行法律知識(shí)和業(yè)務(wù)政策講解；要及時(shí)防范和處置其違法違規(guī)行為，提高其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；每季度末20日內(nèi)向省地方金融監(jiān)管局上報(bào)本轄區(qū)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展與監(jiān)管的情況。

　　省地方金融監(jiān)管局結(jié)合各地上報(bào)的發(fā)展與監(jiān)管情況，隨機(jī)抽選部分設(shè)立滿一年的地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地督導(dǎo)或現(xiàn)場(chǎng)檢查。各級(jí)地方金融工作部門(mén)在履職期間，應(yīng)自覺(jué)保守地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，收集的各類信息應(yīng)作為日常監(jiān)管檔案妥善保管。請(qǐng)省轄市金融工作局、濟(jì)源示范區(qū)財(cái)政金融局和航空港區(qū)財(cái)政審計(jì)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)地方金融組織新設(shè)機(jī)構(gòu)。

　　2022年6月20日