2022年10月11日，中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會發(fā)布《中國資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報告（2022）》（以下簡稱《報告》），這是中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會連續(xù)第11年組織編寫、發(fā)布和出版的資產(chǎn)托管行業(yè)專業(yè)報告�！秷蟾妗酚赏泄軜I(yè)務(wù)專業(yè)委員會常委單位中國光大銀行擔(dān)任課題組長，11家成員單位集體研討、多輪修訂、共同撰寫。
《報告》以十九屆六中全會精神為綱領(lǐng)，圍繞“深化改革，積極創(chuàng)新，防控風(fēng)險，以新發(fā)展理念推動資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展”這一主線，總結(jié)回顧了2021年我國資產(chǎn)托管行業(yè)邁入新階段的政策環(huán)境、發(fā)展特征、機(jī)遇與挑戰(zhàn)，梳理了資產(chǎn)托管市場發(fā)展概況，解讀了資產(chǎn)托管行業(yè)相關(guān)政策法規(guī)，總結(jié)了資產(chǎn)托管產(chǎn)品與服務(wù)、運(yùn)營與系統(tǒng)、風(fēng)險管理等經(jīng)營管理實踐，分析研判了資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。《報告》主要內(nèi)容包括：
一、創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念引領(lǐng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展
《報告》全面反映了在創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念引領(lǐng)下，資產(chǎn)托管行業(yè)積極響應(yīng)黨和國家方針政策，助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展，服務(wù)國家重大戰(zhàn)略，以改革創(chuàng)新為動力，迎接資管市場新格局，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，資產(chǎn)托管規(guī)模和收入穩(wěn)步增長。截至2021年末，銀行業(yè)資產(chǎn)管理類產(chǎn)品托管規(guī)模148.99萬億元，較上年末增長了10.07%，增幅有較大提升；總資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)190.75萬億元，較上年末增長了12.85%；銀行業(yè)資產(chǎn)托管投資組合達(dá)26.01萬個，較上年底的23.92萬個增長了8.74%；2021年末，存托比達(dá)79.94%，較2020年提升約2.53個百分點，存托比即托管資產(chǎn)占金融市場本外幣存款總量的比重，國際上通常用這一比率衡量托管行業(yè)地位和作用。
二、深度參與資本市場深化改革，貫徹落實資產(chǎn)托管相關(guān)政策法規(guī)，進(jìn)一步開拓創(chuàng)新資產(chǎn)托管產(chǎn)品與服務(wù)
《報告》顯示，2021年，公開募集證券投資基金、銀行理財、養(yǎng)老產(chǎn)品、信托子公司、跨境產(chǎn)品、私募投資基金等領(lǐng)域出臺了一系列政策法規(guī)，對規(guī)范、引導(dǎo)和推動資產(chǎn)托管行業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展起到了重要作用。托管銀行主動作為、深度參與資本市場深化改革，例如，根據(jù)公募REITs相關(guān)規(guī)定，有的托管銀行梳理出針對公募REITs原始權(quán)益人的全方位、一站式服務(wù)方案，積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革；落實養(yǎng)老理財產(chǎn)品非母行第三方獨立托管，有的托管銀行探索引入平滑基金、風(fēng)險準(zhǔn)備金、減值準(zhǔn)備及附加風(fēng)險資本計提等保障機(jī)制，助力試點養(yǎng)老理財產(chǎn)品順利落地；跨境業(yè)務(wù)方面，有的托管銀行全程參與債券通“南向通”制度設(shè)計工作，積極為境內(nèi)投資者提供海外債券市場托管服務(wù)；順應(yīng)信托行業(yè)非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)大趨勢，有的托管銀行以優(yōu)化信托財產(chǎn)保管業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為出發(fā)點，提供一攬子金融服務(wù)，托管服務(wù)范圍延伸至家族信托、TOT信托、TOF信托、資產(chǎn)支持票據(jù)信托等。
三、深化資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理實踐，持續(xù)提升資產(chǎn)托管產(chǎn)品服務(wù)、營銷聯(lián)動、系統(tǒng)支持、風(fēng)險防控等工作質(zhì)效
《報告》總結(jié)概括了資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理實踐。2021年，在資管行業(yè)凈值化轉(zhuǎn)型、新金融工具準(zhǔn)則實施的背景下，公募類證券投資基金、信托計劃、銀行理財?shù)荣Y管類產(chǎn)品推陳出新，帶動了托管運(yùn)營在賬戶管理、客戶服務(wù)、報表定制、核算估值、系統(tǒng)改造、業(yè)務(wù)流程、清算模式、客戶查詢等方面的優(yōu)化。同時，托管銀行整合銀行體系內(nèi)各類資源，催生并強(qiáng)化了“托管 + 代銷/資金/項目/其他”營銷模式創(chuàng)新，向客戶提供“投、托、銷、撮”綜合金融解決方案，為客戶提供投資渠道、產(chǎn)品銷售、資產(chǎn)推介、托管服務(wù)在內(nèi)的全流程專業(yè)化金融服務(wù)。在托管增值服務(wù)方面，部分托管銀行也進(jìn)行了有益探索，以機(jī)構(gòu)投資者為中心，聚焦投前投研決策支持和信息咨詢，投后績效分析和風(fēng)險管理，實現(xiàn)托管客戶信息流和資金流的整合，推動形成開放、合作、多贏的托管服務(wù)新局面。此外，托管銀行應(yīng)用科技手段加強(qiáng)風(fēng)險防范，持續(xù)打造適應(yīng)、引領(lǐng)、推動、保障業(yè)務(wù)發(fā)展的風(fēng)險管理體系和風(fēng)險管理能力，特別是為應(yīng)對疫情常態(tài)化管理和鄭州暴雨等極端情況，建立了托管業(yè)務(wù)異常事件、業(yè)務(wù)應(yīng)急和異地災(zāi)備的處置機(jī)制，確保資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)營連續(xù)性。
四、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)推動商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型，科技賦能資產(chǎn)托管數(shù)字化進(jìn)程，將進(jìn)一步提升資產(chǎn)托管綜合服務(wù)能力和水平
黨的十八大以來的十年也是新時代黨領(lǐng)導(dǎo)下的金融業(yè)取得歷史性成就的十年。這十年，金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化，防范化解重大金融風(fēng)險取得重要成果，資本市場全面深化改革取得重要突破，資產(chǎn)托管行業(yè)在促進(jìn)金融回歸本源與維護(hù)國家金融安全方面發(fā)揮了積極作用。
《報告》認(rèn)為，國內(nèi)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的領(lǐng)域持續(xù)擴(kuò)展，已逐漸成為一項創(chuàng)新力強(qiáng)、平臺性好、覆蓋面廣的戰(zhàn)略新興業(yè)務(wù)，在商業(yè)銀行經(jīng)營中的地位不斷提升。各托管銀行持續(xù)完善托管業(yè)務(wù)部門的職能定位，探索托管運(yùn)營多元模式，形成了各有特色的組織架構(gòu)和經(jīng)營管理模式，運(yùn)用系統(tǒng)內(nèi)跨部門協(xié)同優(yōu)勢，向客戶提供“托管 + ”“+ 托管”服務(wù)，營銷方式和服務(wù)內(nèi)容不斷創(chuàng)新，切實發(fā)揮了資產(chǎn)托管在促進(jìn)商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型、實施綜合化經(jīng)營中的重要作用。
2021年，得益于技術(shù)的創(chuàng)新和應(yīng)用，托管業(yè)務(wù)的專業(yè)化、自動化、智能化服務(wù)水平得到不斷提升。各托管銀行借助人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)，以系統(tǒng)創(chuàng)新提升托管業(yè)務(wù)發(fā)展效能，逐步探索構(gòu)建智能化、數(shù)字化托管業(yè)務(wù)生態(tài)，實現(xiàn)以科技驅(qū)動的精準(zhǔn)營銷和智慧運(yùn)營，促進(jìn)客戶體驗優(yōu)化和效率提升。同時，托管銀行加快打造數(shù)字化托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，全面建設(shè)風(fēng)險預(yù)警與產(chǎn)品監(jiān)控平臺，構(gòu)建匯集資本市場各方主體的開放、共享、敏捷、高效的大托管生態(tài)圈。未來，金融科技將持續(xù)賦能資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)營、市場拓展、風(fēng)險控制、數(shù)據(jù)挖掘等方面，其中數(shù)字技術(shù)與托管場景的深度融合，將帶來托管服務(wù)模式和行業(yè)業(yè)態(tài)的變化，也將帶來資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)綜合服務(wù)能力和水平進(jìn)一步提升的契機(jī)。
《報告》邀請來自托管銀行的專家聚焦發(fā)揮資產(chǎn)托管機(jī)制作用，分享構(gòu)建托管業(yè)務(wù)大平臺、促進(jìn)銀行財富管理轉(zhuǎn)型的思考，邀請基金管理公司的專家探討公募基金發(fā)展趨勢，邀請托管技術(shù)系統(tǒng)專家回顧與展望托管行業(yè)系統(tǒng)，并收錄了中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會開展的《托管機(jī)制下債券信用風(fēng)險預(yù)警及違約債券估值的探討》《托管業(yè)務(wù)邊界研究——以新金融工具準(zhǔn)則及公募REITs為例》等課題研究報告。
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