中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月16日訊 外匯局網(wǎng)站近日公布行政處罰信息(行政處罰文書文號:麗外管罰〔2022〕1號)顯示,中國銀行(601988)股份有限公司麗水市分行被沒收違法所得1.674781萬元,處罰款人民幣45萬元。
中國銀行股份有限公司麗水市分行的違規(guī)行為:《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第五條、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<經(jīng)常項目外匯指引(2020年版)>的通知》(匯發(fā)〔2020〕14號)附件1《經(jīng)常項目外匯指引(2020年版)》第五十六條。查處機(jī)構(gòu)為國家外匯管理局麗水市中心支局,處罰依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定。
相關(guān)法規(guī):
《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條:金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正,沒收違法所得,并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù):
(一)辦理經(jīng)常項目資金收付,未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的;
(二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的;
(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的;
(四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的;
(五)違反外匯市場交易管理的。
《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第五條:個人應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)。銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定為個人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開立外匯賬戶等業(yè)務(wù),對個人提交的有效身份證件及相關(guān)證明材料的真實性進(jìn)行審核。匯款機(jī)構(gòu)及外幣兌換機(jī)構(gòu)(含代兌點)按照本辦法規(guī)定為個人辦理個人外匯業(yè)務(wù)。
《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<經(jīng)常項目外匯指引(2020年版)>的通知》(匯發(fā)〔2020〕14號)附件1《經(jīng)常項目外匯指引(2020年版)》第五十六條:境內(nèi)個人憑本人有效身份證件和有交易額的結(jié)匯資金來源材料,在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項目結(jié)匯。
境內(nèi)個人憑本人有效身份證件和有交易額的購匯資金用途材料,在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項目購匯。
以下為原文:
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