11月17日，全國銀行業(yè)第5家、全國性股份制商業(yè)銀行第2家持牌經(jīng)營的私人銀行專營機(jī)構(gòu)——恒豐私行在上海正式開業(yè)，并與申萬宏源(000166)、國泰君安(601211)、海通證券(600837)三家券商機(jī)構(gòu)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。
截至目前，全國持牌經(jīng)營的私人銀行專營機(jī)構(gòu)共計(jì)5家。其中，中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行分別于2008年、2010年和2012年獲批持牌；興業(yè)銀行(601166)私人銀行部于2021年12月獲批開業(yè)，成為近10年來股份制商業(yè)銀行中的首家持牌私人銀行專營機(jī)構(gòu)。
今年8月5日，恒豐銀行私人銀行專營機(jī)構(gòu)獲得中國銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局同意開業(yè)的批復(fù)。
近些年，私人銀行成為了各家銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競爭的新方向。目前大部分上市銀行均已設(shè)立私人銀行部門，根據(jù)上市銀行2022年半年報(bào)披露顯示，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行(601988)、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行(600036)、平安銀行(000001)的私人銀行資產(chǎn)管理規(guī)模均在萬億元以上。此外，多家銀行在今年三季報(bào)中也表示將繼續(xù)發(fā)力私人銀行業(yè)務(wù)。包括南京銀行(601009)、平安銀行、民生銀行(600016)等。
在財(cái)富管理方面，恒豐銀行2021年年報(bào)顯示，截至年末，恒豐銀行個(gè)人理財(cái)保有量較上年末增長 21%；代銷基金銷售規(guī)模同比增長128%；保險(xiǎn)方面，代銷壽險(xiǎn)銷售規(guī)模同比增長 125%。2021年底，恒豐銀行個(gè)人客戶金融資產(chǎn)管理（AUM）余額較上年末增長 15.77%。
恒豐銀行私人銀行部總經(jīng)理蔣玲英表示，恒豐私行致力于打造“一流的數(shù)字化敏捷服務(wù)、一流的合規(guī)管理、一流的家族信托私行品牌”體系，通過慈善信托、公益慈善等服務(wù)扎實(shí)推進(jìn)財(cái)富“向善”、財(cái)富“向美”，為私行客戶提供全面的金融與非金融、覆蓋境內(nèi)外的綜合財(cái)富規(guī)劃、傳承和投融資服務(wù)。
同日，恒豐銀行還與申萬宏源、國泰君安、海通證券三家券商機(jī)構(gòu)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。根據(jù)合作協(xié)議，恒豐銀行將與簽約機(jī)構(gòu)按照優(yōu)勢互補(bǔ)、互利共贏、共同發(fā)展的原則，充分發(fā)揮各自所在領(lǐng)域的優(yōu)勢，深化在財(cái)富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合作，持續(xù)提升私行客戶服務(wù)能力。
此外，恒豐私行還聯(lián)合恒豐理財(cái)、中誠信指數(shù)公司發(fā)布了3個(gè)綠色指數(shù)，分別為“中誠信-恒豐理財(cái)&恒豐私行ESG精選信用債指數(shù)”“中誠信-恒豐理財(cái)&恒豐私行ESG領(lǐng)先股票指數(shù)”“中誠信-恒豐理財(cái)&恒豐私行中國宏觀配置指數(shù)”。
據(jù)了解，“ESG精選信用債指數(shù)”在納入ESG評價(jià)因素的同時(shí)，在信用評級(jí)、久期、指數(shù)收益、回撤等方面較好滿足了市場主流機(jī)構(gòu)配置需求；“ESG領(lǐng)先股票指數(shù)”將ESG評價(jià)加入到股票篩選體系中，為投資者提供兼具ESG特色和可投資性的股票指數(shù)；“中國宏觀配置指數(shù)”對股票、債券、商品三大類資產(chǎn)進(jìn)行均衡配置，旨在抗風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取超額收益，為投資者提供不同市場行情下的資產(chǎn)配置工具。
近年來，恒豐銀行堅(jiān)持將綠色金融作為長期發(fā)展戰(zhàn)略，聚焦服務(wù)“雙碳”目標(biāo)，先后落地“碳中和”綠色債券融資計(jì)劃、“碳中和”概念保理融資等一批全國首單綠色金融業(yè)務(wù)。截至10月末，綠色信貸較年初增加67.46%。
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