12月15日，第19屆中國國際金融論壇在上海舉辦，上海銀行行長朱健參加論壇并發(fā)表主題演講。他表示，實現碳達峰、碳中和是一場廣泛而深刻的系統(tǒng)性變革，是中國式現代化征程中必不可少的重要一環(huán)，金融機構理應主動作為，以更好體現政治性、人民性。
上海銀行立足國家綠色發(fā)展大局，把握綠色產業(yè)發(fā)展機遇期，高度重視綠色金融工作，從頂層設計、產品體系、管理配套、運營優(yōu)化等著手加快布局。去年以來上海銀行推出了自身“綠樹城銀”品牌，較早出臺了國內銀行業(yè)雙碳白皮書，作為唯一金融機構參與上海地區(qū)《零碳園區(qū)創(chuàng)建與評價技術規(guī)范》團體標準制定等，綠色金融得到快速發(fā)展，在去年綠色貸款和客戶規(guī)模增長均超1.8倍的基礎上，今年又實現了規(guī)模翻番。綠色金融正逐步成為該行高質量發(fā)展的重要動力之一。
當前，綠色金融發(fā)展正處于難得的機遇期。從政策驅動看，中央層面建立了碳達峰碳中和“1+N”政策體系，各級政府和各產業(yè)部門密集出臺多項綠色發(fā)展政策，有序有力地釋放紅利。具體就綠色金融而言，主要是兩個方向：一是支持貨幣政策工具創(chuàng)新。人行陸續(xù)推出碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款等貨幣政策工具，目前已累計發(fā)放3047億元，帶動綠色領域融資快速增長，3季度末全國綠色貸款余額較年初增長31.4%，達到20.9萬億元，在全球處于領先。二是支持投融資模式創(chuàng)新。通過設立國家綠色發(fā)展基金、各地政府綠色投資基金等，加大社會資源引導力度，鼓勵社會資本以市場化方式設立綠色低碳產業(yè)投資基金等，未來不平衡的狀況有望得到緩解；通過鼓勵推出綠色債券、綠色保險、綠色基金等多樣化產品，豐富投融資渠道。
對于國內銀行業(yè)，綠色金融總體還處于探索的階段，還存在著服務方式難以匹配產業(yè)轉型需求、對綠色產業(yè)前沿領域了解不深、綠色金融發(fā)展體系尚不健全等問題。“我認為核心是轉變銀行自身的經營管理體系，以自身專業(yè)性的提升推進綠色金融做優(yōu)做大”朱健表示。
一是專業(yè)性的提升應構建在發(fā)展模式的轉變上。綠色發(fā)展是社會治理體制、產業(yè)轉型發(fā)展、資源使用方式等轉變的綜合過程，適應這一過程，銀行需要同步推進自身經營體制的轉變，通過將綠色金融發(fā)展納入戰(zhàn)略，完善公司治理架構，成立專門團隊、專業(yè)部門等，以全局視野，從更高層面凝聚內部資源，加快謀篇布局，為綠色金融的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。推進管理機制的轉變，構建符合ESG原則的業(yè)務評價、行業(yè)標準、數據統(tǒng)計、風險管理、信息披露等，形成有利于綠色金融發(fā)展的配套管理體系。推進發(fā)展模式的轉變，在深度研究綠色重點行業(yè)的基礎上，加快風險識別模式創(chuàng)新，立足長遠視角，從政策導向、行業(yè)前景、技術應用、成果轉化、交易對手等多維度重新構建客戶與風險評價模型，建立差異化的支持策略，形成更好服務綠色發(fā)展需求的專業(yè)能力。
二是專業(yè)性的提升應體現在守正創(chuàng)新上。所謂“守正”，即應堅持服務實體經濟的主線，持之以恒加大投入支持力度；應守住風險合規(guī)底線，始終確保行穩(wěn)致遠；應基于市場發(fā)展、企業(yè)需求、戰(zhàn)略定位等，堅持為客戶創(chuàng)造更高價值。在此基礎上，抓好三個重點：重點加快產品服務創(chuàng)新，對接碳捕捉、降碳、清潔能源等新技術、新產業(yè)發(fā)展需求，整合信貸、債券、投資、結算等各類資源，配套產品和服務流程創(chuàng)新，為企業(yè)提供不止于信貸的綜合金融服務。重點加快協同合作創(chuàng)新，以開放心態(tài)，加強與各類政、產、學、研機構的交流合作，整合資源、優(yōu)勢互補，助力自身綠色金融發(fā)展；以一體化思維，聚焦產業(yè)鏈上下游、聚焦行業(yè)生態(tài)，拓展綠色客戶合作圈。重點加快數字化應用創(chuàng)新，通過評級標準、評價模型等構建，提升金融服務響應效率；通過物流、資金流、信息流、碳流等數據建設和把握，搭建綠色信用橋梁，提升對綠色金融的風險識別和把控能力，實現更高質量的綠色金融發(fā)展等。
三是專業(yè)性的提升應融合拓展于更高層面的綠色發(fā)展理念上。綠色金融不止于金融，其核心要義更在于轉變原有高消耗的發(fā)展理念和方式，更注重協調、健康、可持續(xù)。銀行在服務好企業(yè)發(fā)展的同時，還應從自身綠色實踐出發(fā)，圍繞綠色碳普惠，打造自身更簡約、高效、低碳、環(huán)保的工作和生活方式，通過自身運營層面的碳達峰、碳中和，助力國家“雙碳”目標的實現。從綠色理念傳導發(fā)力，一方面，可以通過綠色品牌構建，發(fā)揮自身示范效應，提升對社會綠色發(fā)展的影響力。另一方面，應立足社會責任，與客戶開展更多綠色理念的交流互鑒，以銀行在ESG、節(jié)能減排等方面的經驗，支持客戶開展綠色運營。
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