滬農(nóng)商行2023年三季報(bào):經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)步提升 “新三年”首年高質(zhì)量發(fā)展態(tài)勢(shì)凸顯

2023-10-27 18:26:10 和訊 

  10月27日晚,上海農(nóng)商銀行(股票簡(jiǎn)稱(chēng):滬農(nóng)商行,股票代碼:601825.SH)發(fā)布2023年第三季度報(bào)告。報(bào)告顯示,該行第三季度延續(xù)上半年穩(wěn)中向好發(fā)展態(tài)勢(shì),各項(xiàng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利能力均保持了良好的發(fā)展勢(shì)頭。

  截至2023年9月末,集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入204.15億元,同比增長(zhǎng)4.49%,歸母凈利潤(rùn)104.01億元,同比增長(zhǎng)15.82%,盈利水平提升顯著,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng);集團(tuán)資產(chǎn)總額達(dá)13684.24億元,較上年末增加870.25億元,增幅6.79%,規(guī)模實(shí)力穩(wěn)步增長(zhǎng),不良貸款率為0.97%,風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力保持相對(duì)穩(wěn)定。

  盈利水平提升顯著 非息收入持續(xù)增長(zhǎng)

  今年前三季度,上海農(nóng)商銀行整體保持“穩(wěn)中有進(jìn)”的良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。

  2023年1-9月,集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入204.15億元,同比增長(zhǎng)4.49%,非利息凈收入47.00億元,同比增長(zhǎng)18.07%,增幅近兩成,其中,手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入達(dá)20.05億元,同比增長(zhǎng)14.66%,中間業(yè)務(wù)收入保持穩(wěn)健增長(zhǎng),價(jià)值創(chuàng)造能力進(jìn)一步凸顯。在盈利能力方面,集團(tuán)1-9月實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)達(dá)104.01億元,同比增長(zhǎng)15.82%,年化平均總資產(chǎn)回報(bào)率為1.08%,較上年同期上升0.04個(gè)百分點(diǎn),年化加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率為13.03%,較上年同期上升0.77個(gè)百分點(diǎn),盈利水平持續(xù)穩(wěn)步提升,集團(tuán)成本收入比為28.45%,較上年同期下降0.22個(gè)百分點(diǎn),降本增效能力不斷優(yōu)化。

  在規(guī)模方面,截至2023年9月末,集團(tuán)資產(chǎn)總額達(dá)13684.24億元,較上年末增加870.25億元,增幅6.79%,資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)張,貸款和墊款總額達(dá)7011.01億元,較上年末增加304.78億元,增幅4.54%,吸收存款本金9768.71億元,較上年末增加333.87億元,增幅3.54%,規(guī)模實(shí)力穩(wěn)健提升。

  此外,資產(chǎn)質(zhì)量方面也維持較好水平,截至2023年9月末,集團(tuán)不良貸款率為0.97%,撥備覆蓋率為415.48%,貸款撥備率為4.03%,風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力保持相對(duì)穩(wěn)定,核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率分別為13.25%、13.28%、15.69%,資本緩沖較為充足。

  公司金融全面深度發(fā)展   堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源

  2023年以來(lái),上海農(nóng)商銀行圍繞打造“以交易銀行為引擎的綜合金融服務(wù)體系”,深化客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品研發(fā)、功能迭代、渠道升級(jí),著力推進(jìn)科創(chuàng)金融為特色、普惠金融為本色、綠色金融為底色的全面深度發(fā)展,服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略布局與區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

  截至2023年9月末,該行對(duì)公貸款余額4443.05億元,較上年末增加389.94億元,增幅9.62%,公司客戶(hù)總數(shù)34.33萬(wàn)戶(hù),較上年末增長(zhǎng)0.98%,對(duì)公服務(wù)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)張。其中,制造業(yè)貸款余額904.70億元,較上年末增長(zhǎng)93.86億元,增幅11.58%,制造業(yè)企業(yè)扶持力度加大,為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展持續(xù)加碼。

  上海農(nóng)商銀行制定助力上海科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)與科創(chuàng)中心建設(shè)三年行動(dòng)計(jì)劃(2023-2025年),持續(xù)打造以科創(chuàng)金融為特色的科技金融服務(wù)體系。截至2023年9月末,該行科技型企業(yè)貸款余額859.75億元,較上年末增長(zhǎng)147.63億元,增幅20.73%,科技型企業(yè)貸款余額占比達(dá)19.35%,較上年末上升1.78個(gè)百分點(diǎn),累計(jì)服務(wù)科技型企業(yè)超6700戶(hù),“鑫動(dòng)能”培育庫(kù)企業(yè)達(dá)908家,綜合授信規(guī)模超820億元。第三季度,該行榮獲“2022年度上?萍冀鹑诤献縻y行優(yōu)秀獎(jiǎng)”“2022年度上海知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融卓越貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”以及“2022年度上海銀行業(yè)科技金融服務(wù)突出單位”等重要獎(jiǎng)項(xiàng)。

  一直以來(lái),上海農(nóng)商銀行堅(jiān)定“做小做散”經(jīng)營(yíng)策略,精耕細(xì)作區(qū)域經(jīng)濟(jì)、持續(xù)服務(wù)鄉(xiāng)村振興。截至2023年9月末,該行普惠小微貸款余額748.25億元,較上年末增幅16.71%,普惠小微貸款戶(hù)數(shù)4.29萬(wàn)戶(hù),較上年末增長(zhǎng)0.88萬(wàn)戶(hù),涉農(nóng)貸款余額663.84億元,較上年末增加19.62億元,增幅3.05%,微貸中心貸款余額18.30億元,較上年末凈增10.34億元,貸款戶(hù)數(shù)1310戶(hù),較上年末凈增790戶(hù),貸款戶(hù)均139.69萬(wàn)元。

  在綠色金融方面,上海農(nóng)商銀行持續(xù)打造可持續(xù)發(fā)展金融服務(wù)體系,制定多款綠色金融服務(wù)方案,加大對(duì)綠色客戶(hù)的服務(wù)力度。截至2023年9月末,該行綠色信貸余額581.44億元,較上年末增長(zhǎng)145.77億元,增幅33.46%,綠色信貸規(guī)模上升趨勢(shì)明顯。

  零售轉(zhuǎn)型進(jìn)程穩(wěn)步推進(jìn)  為高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)助力

  圍繞打造“以財(cái)富管理為引擎的零售金融服務(wù)體系”和零售轉(zhuǎn)型九個(gè)體系建設(shè),上海農(nóng)商銀行堅(jiān)定不移地推進(jìn)零售轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展,促進(jìn)零售業(yè)務(wù)營(yíng)收穩(wěn)步增長(zhǎng),管理個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模有效提升,資產(chǎn)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,個(gè)人貸款市場(chǎng)份額穩(wěn)定,客群經(jīng)營(yíng)高質(zhì)量發(fā)展,網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型成效顯著。

  截至2023年9月末,該行零售金融資產(chǎn)(AUM)余額7344.96億元,較上年末增加377.82億元,增幅5.42%,個(gè)人貸款余額(不含信用卡)1901.11億元,較上年末基本持平,其中非房產(chǎn)按揭類(lèi)貸款余額874.46億元,較上年末上升5.00%,個(gè)人客戶(hù)數(shù)(不含信用卡客戶(hù))2256.81萬(wàn)戶(hù),較上年末增加162.40萬(wàn)戶(hù),增幅7.75%。

  財(cái)富管理方面,持續(xù)構(gòu)建以客戶(hù)多元化資產(chǎn)配置為核心、以穩(wěn)健財(cái)富管理為特色的產(chǎn)品和服務(wù)體系,著重強(qiáng)化以養(yǎng)老金融為特色的財(cái)富管理服務(wù),持續(xù)提升為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值能力。截至2023年9月末,該行儲(chǔ)蓄A(yù)UM余額4955.74億元,較上年末增長(zhǎng)392.65億元,增幅8.60%。

  2023年前三季度的良好表現(xiàn)為上海農(nóng)商銀行2023-2025新三年發(fā)展戰(zhàn)略的落實(shí)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。此外,上海農(nóng)商銀行近日發(fā)布公告表示該行已取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司證券投資基金托管資格的批復(fù)》,意味著該行的證券投資基金托管資格已獲核準(zhǔn),這將有利于上海農(nóng)商銀行更好地服務(wù)于上海國(guó)際金融中心建設(shè),做大同業(yè)金融“朋友圈”,并以托管服務(wù)為切入點(diǎn),全方位參與長(zhǎng)三角區(qū)域內(nèi)綜合化金融服務(wù)。

(責(zé)任編輯:張曉波 )

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