導(dǎo)語(yǔ)：根據(jù)轄區(qū)派出所要求，取款2萬(wàn)元以上，需要支行工作人員向派出所報(bào)備，派出所對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)核實(shí)后，便可以取款。
6月11日，有網(wǎng)友反映，在吉林省長(zhǎng)春市的一家吉林銀行取款，被告知需要轄區(qū)派出所同意才行，該事件立刻引起社會(huì)廣泛關(guān)注。
當(dāng)事網(wǎng)友發(fā)布視頻稱(chēng)，其母親攜帶了銀行卡、身份證等證件，前往長(zhǎng)春市吉林銀行取款，被銀行告知需派出所同意才能辦理。該網(wǎng)友表示，因另一銀行存款利息較高，其母親想將吉林銀行的錢(qián)轉(zhuǎn)入到另一家銀行，總金額不到10萬(wàn)元。最終，他們等了很久，派出所審核后，才在銀行窗口成功轉(zhuǎn)賬。
12日，吉林銀行該涉事支行工作人員回應(yīng)稱(chēng)，根據(jù)轄區(qū)派出所要求，取款2萬(wàn)元以上，需要支行工作人員向派出所報(bào)備，派出所對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)核實(shí)后，便可以取款。此舉并非銀行單方面決定，而是基于當(dāng)前電信詐騙案件頻發(fā)，為防范電信詐騙、保護(hù)居民財(cái)產(chǎn)安全而采取的一種臨時(shí)性措施。
然而這一做法背后是否間接干預(yù)客戶(hù)的正常金融活動(dòng)以及間接侵犯客戶(hù)的隱私引發(fā)了不少用戶(hù)疑問(wèn)以及擔(dān)憂(yōu)，這種操作是否具備合理性？
對(duì)此，藍(lán)鯨新聞也致電吉林銀行總行客服，其表示對(duì)于取款要求本行并沒(méi)有什么特別規(guī)定，但具體要以取款網(wǎng)點(diǎn)的要求為準(zhǔn)。
在取款環(huán)節(jié)出現(xiàn)諸多限制的背后是政策面上持續(xù)收緊。
在6月前后，多家銀行相繼暫停了無(wú)卡取款業(yè)務(wù)。例如交通銀行、中信銀行、農(nóng)業(yè)銀行等多家銀行陸續(xù)發(fā)布公告，表示暫停無(wú)卡存取款業(yè)務(wù)中預(yù)約取款或其他部分功能。
農(nóng)行在公告中稱(chēng)，為了提供更便捷、高效地服務(wù)，該行于2024年5月9日（周四）起暫停掌銀無(wú)卡取款服務(wù)。
中信銀行則表示，自5月17日起關(guān)閉現(xiàn)金自助設(shè)備授權(quán)碼取款功能。
交通銀行發(fā)布公告，為推進(jìn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，該行將于2024年5月24日起停止個(gè)人手機(jī)銀行中無(wú)卡取款功能中的預(yù)約取款服務(wù)。
然而這并非是對(duì)無(wú)卡業(yè)務(wù)的全面取締，自助設(shè)備無(wú)卡存取款的收緊更多的是出于安全性考量。
之后客戶(hù)仍可通過(guò)交通銀行智能機(jī)具辦理有卡取款、掃碼取款或前往銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款業(yè)務(wù)。
近年來(lái)，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)，現(xiàn)金是最常見(jiàn)的洗錢(qián)通道。因?yàn)椴糠譄o(wú)卡存取款業(yè)務(wù)存在難以準(zhǔn)確識(shí)別取款人身份等缺陷，業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)無(wú)法準(zhǔn)確識(shí)別客戶(hù)身份，被不法分子所利用，對(duì)客戶(hù)利益和社會(huì)效益帶來(lái)了較大損失，加大了銀行監(jiān)控的難度，這是銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整的主要原因。
今年5月初，央行行長(zhǎng)潘功勝作關(guān)于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（修訂草案）》的說(shuō)明，這是自2007年1月起施行的反洗錢(qián)法將迎來(lái)首次重大修改。修訂草案中明確全面貫徹了“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管理念，其中明確開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、要求金融機(jī)構(gòu)不得采取與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況不匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理措施、應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查并采取相應(yīng)措施等。
業(yè)內(nèi)人士表示，盡管相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整可能會(huì)給部分用戶(hù)帶來(lái)不便，但金融業(yè)務(wù)的嚴(yán)監(jiān)管仍會(huì)是大勢(shì)所趨，特別是電信詐騙高發(fā)區(qū)，相關(guān)規(guī)定會(huì)相比其他地區(qū)更加嚴(yán)格。
最新評(píng)論