教科書級(jí)"銀行"詐騙！他是這樣騙上市公司1.5億的，逃亡泰國(guó)4年后終究被抓！

　　瀘州老窖(000568)5年前的“1.5億存款失蹤”案終于破案了！

　　近日，裁判文書網(wǎng)公布的一則判決書，3萬字詳解該案始末，簡(jiǎn)單而言是這么一回事兒：

　　2012年下半年，為應(yīng)對(duì)白酒銷量下滑，瀘州老窯決定用存款換銷量，結(jié)果被袁劍鳴發(fā)現(xiàn)這業(yè)務(wù)，他覺得這有套取資金的機(jī)會(huì)，于是合伙冒充銀行員工騙取瀘州老窯的資料，瀘州老窖給農(nóng)行存了2個(gè)億；并隨后又冒充瀘州老窖員工轉(zhuǎn)賬取款。

　　2014年9月，1.5億元存款均已到期，瀘州老窯去銀行要求提款，卻發(fā)現(xiàn)錢已經(jīng)沒了，于是報(bào)案。袁劍鳴見事情敗露，于是逃跑至泰國(guó)。

　　而該案件的主犯袁劍鳴數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑17年，并處罰金420萬元。

　　瀘州老窖1.5億存款蹊蹺蒸發(fā)

　　事情要回到2014年10月，瀘州老窖公告稱，其存儲(chǔ)在湖南長(zhǎng)沙農(nóng)行的1.5億元銀行存款不翼而飛。就此，公司決定將就此事向四川省高級(jí)人民法院提起訴訟。

　　究竟1.5億存款去哪兒了？市場(chǎng)對(duì)此十分關(guān)注。

　　瀘州老窖用存款換銷量

　　2012年下半年，為應(yīng)對(duì)白酒銷量下滑，瀘州老窯推出“資源交換，助力營(yíng)銷”方案：

　　1、瀘州老窯將5000萬元為單位以定期方式存入銀行一年，合作銀行按照國(guó)家規(guī)定的一年定期利率上浮10%付息給瀘州老窯，瀘州老窯與銀行簽訂存款及開銷戶協(xié)議進(jìn)行約定；

　　2、合作銀行通過該存款，獲取存貸差收入，以團(tuán)購(gòu)價(jià)購(gòu)買瀘州老窯指定產(chǎn)品；銀行也可以向客戶推薦，主要由客戶購(gòu)買。每5000萬元存款對(duì)應(yīng)購(gòu)酒在600萬元以上，先購(gòu)酒后存款，存款數(shù)額以此類推。合作銀行必須確保存款安全。

　　2012年10月，袁劍鳴從朱某1處得知瀘州老窯有上述“資源交換”業(yè)務(wù)，認(rèn)為可以利用一年的定期存款期套取該款使用，便與朱某1合謀共同套取瀘州老窯的存款。

　　隨后，袁劍鳴經(jīng)朱某1的引薦，認(rèn)識(shí)了瀘州老窯上海經(jīng)銷商陳某2(另案處理)和時(shí)任農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)沙迎新支行行長(zhǎng)鄭某。2013年初，袁劍鳴與陳某2、鄭某來到瀘州老窯商談“資源交換”業(yè)務(wù)。之后，袁劍鳴、朱某1、陳某2達(dá)成合作意向，并以袁劍鳴實(shí)際控制的寧波額恩思貿(mào)易有限公司與陳某2簽訂了三份《白酒購(gòu)銷合同書》，由袁劍鳴、朱某1分三次支付陳某2購(gòu)酒款2300.3143萬元，陳某2負(fù)責(zé)讓瀘州老窯通過“協(xié)議存款”方式，分三次存款2億元到被告人袁劍鳴、朱某1指定的迎新支行開立的瀘州老窯公司賬戶，并承諾保證該筆存款在一年期內(nèi)不查詢。

　　同時(shí)，袁劍鳴與朱某1協(xié)商確定，獲取瀘州老窯2億元資金后，由袁劍鳴、朱某1平分使用。

　　冒充銀行員工騙取資料

　　為達(dá)到套取瀘州老窯存款的目的，袁劍鳴先是于2013年4月份安排張某1、陳某1穿著銀行制服，冒充農(nóng)行迎新支行工作人員到瀘州老窯上門開戶，朱某1則通知陳某2予以接洽。

　　張某1、陳某1被陳某2帶領(lǐng)到瀘州老窯后，以農(nóng)行迎新支行名義與瀘州老窯簽訂了《協(xié)定存款協(xié)議》，獲取了瀘州老窯相關(guān)開戶印鑒模板及開戶資料。隨即，袁劍鳴安排羅某、張某1一起持根據(jù)瀘州老窯模板偽造的瀘州老窯相關(guān)印鑒及開戶資料到迎新支行，由羅某、張某1冒充瀘州老窯工作人員以瀘州老窯名義在銀行開戶。

　　因羅某、張某1所持瀘州老窯賬戶資料不齊全，不符合開戶及開通網(wǎng)上銀行條件，鄭某根據(jù)朱某1的要求通過“特事特辦”程序開通賬戶及網(wǎng)上銀行。袁劍鳴安排人員從該銀行購(gòu)買了電子支付密碼器、支付憑證。同時(shí)，為避免瀘州老窯與迎新支行在對(duì)賬過程中使事情敗露，張某1等人在對(duì)賬協(xié)議中將對(duì)賬單郵寄地址填寫為其臨時(shí)租住的長(zhǎng)沙市人民路朝陽銀座1002室。

　　2013年4月22日，為順利套取瀘州老窯存款，袁劍鳴與朱某1、黃某、羅某、唐某在長(zhǎng)沙匯合。袁劍鳴安排唐某購(gòu)買一臺(tái)打印機(jī)，由羅某在電腦上打印一張面額為5000萬元的虛假單位存款證明書。袁劍鳴在該偽造的單位存款證明書上模仿了鄭某的簽字并蓋上偽造的印鑒。次日，瀘州老窯指派財(cái)務(wù)人員呂某1到長(zhǎng)沙迎新支行核實(shí)賬戶信息并辦理第一筆5000萬存款業(yè)務(wù)，為避免財(cái)務(wù)人員與銀行工作人員直接接觸拆穿騙局，朱某1直接將呂某1帶至鄭某的辦公室，由鄭某接待。被告人袁劍鳴則安排陳某1和張某1負(fù)責(zé)在大堂處理與柜臺(tái)的銜接。瀘州老窯財(cái)務(wù)人員核實(shí)公司賬戶后，便通知公司財(cái)務(wù)部門轉(zhuǎn)賬付款。隨后，袁劍鳴特意將呂某1帶至農(nóng)行迎新支行對(duì)面的咖啡廳吃飯、聊天。聊天過程中，張某1冒充銀行工作人員，將袁劍鳴事先偽造的面額為5000萬元的單位存款證明書交給呂某1，呂某1未與銀行核實(shí)便攜存單離開長(zhǎng)沙。

　　為順利將農(nóng)行迎新支行瀘州老窯存款轉(zhuǎn)出，袁劍鳴又安排羅某、張某1冒充瀘州老窯公司員工到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長(zhǎng)沙紅星支行(以下簡(jiǎn)稱農(nóng)行紅星支行)，用偽造的瀘州老窖公司開戶憑證開立了瀘州老窯賬戶。隨后，袁劍鳴安排人員使用密碼支付器、加蓋了偽造的瀘州老窖公司財(cái)務(wù)印章的取款憑證，將該5000萬元從農(nóng)行迎新支行瀘州老窖賬戶轉(zhuǎn)賬至農(nóng)行紅星支行瀘州老窯賬戶，然后再由該賬戶轉(zhuǎn)移到袁劍鳴實(shí)際控制的寧波額恩思有限公司、寧波海峽國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司、寧波博時(shí)利石油化工有限公司、寧波弘和環(huán)�？萍加邢薰�司等賬戶，然后又迅速轉(zhuǎn)化為多筆金額較小資金轉(zhuǎn)出。另外，袁劍鳴還安排公司職員到各個(gè)銀行提取巨額現(xiàn)金將該款項(xiàng)予以轉(zhuǎn)移。2013年6月、9月，袁劍鳴伙同朱某1、黃某、陳某1、張某1等人又以同樣方式兩次獲取瀘州老窖公司資金共計(jì)1.5億元。

　　2014年4月，偽造協(xié)定存款協(xié)議約定的還款時(shí)間到期幾天后，被告人袁劍鳴與朱某1、黃某共同歸還了第一筆5057.5萬元，其中朱某1、黃某籌措了900萬元用于歸還。

　　2014年6月，第二筆5000萬存款即將到期，袁劍鳴及朱某1無法按時(shí)歸還，又從陳某2處購(gòu)買了360余萬元的白酒，就該筆存款辦理了三個(gè)月續(xù)存手續(xù)。陳某1等人按照被告人袁劍鳴的安排，攜帶偽造的面額為5000萬元的單位存款證明書到長(zhǎng)沙。瀘州老窯指派財(cái)務(wù)人員代某2到長(zhǎng)沙辦理5000萬元續(xù)存三個(gè)月的業(yè)務(wù)，后陳某1冒充銀行工作人員將事先偽造的新存單交代某2，代某2將到期存單給陳某1，代某2未與銀行核實(shí)便攜存單離開長(zhǎng)沙。

　　冒充瀘州老窖員工轉(zhuǎn)賬取款

　　2013年4月22日，為順利套取瀘州老窯存款，袁劍鳴與朱某1、黃某、羅某、唐某在長(zhǎng)沙匯合。袁劍鳴安排唐某購(gòu)買一臺(tái)打印機(jī)，由羅某在電腦上打印一張面額為5000萬元的虛假單位存款證明書。

　　袁劍鳴在該偽造的單位存款證明書上模仿了鄭某的簽字并蓋上偽造的印鑒。次日，瀘州老窯指派財(cái)務(wù)人員呂某1到長(zhǎng)沙迎新支行核實(shí)賬戶信息并辦理第一筆5000萬存款業(yè)務(wù)。為避免財(cái)務(wù)人員與銀行工作人員直接接觸拆穿騙局，呂某1被人帶至鄭某的辦公室，由鄭某接待。袁劍鳴則安排陳某1和張某1負(fù)責(zé)在大堂處理與柜臺(tái)的銜接。瀘州老窯財(cái)務(wù)人員核實(shí)公司賬戶后，便通知公司財(cái)務(wù)部門轉(zhuǎn)賬付款。隨后，袁劍鳴特意將呂某1帶至農(nóng)行迎新支行對(duì)面的咖啡廳吃飯、聊天。聊天過程中，張某1冒充銀行工作人員，將袁劍鳴事先偽造的面額為5000萬元的單位存款證明書交給呂某1，呂某1未與銀行核實(shí)便攜存單離開長(zhǎng)沙。

　　為順利將農(nóng)行迎新支行瀘州老窯存款轉(zhuǎn)出，袁劍鳴又安排羅某、張某1冒充瀘州老窯公司員工到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長(zhǎng)沙紅星支行，用偽造的瀘州老窖公司開戶憑證開立了瀘州老窯賬戶。隨后，袁劍鳴安排人員使用密碼支付器、加蓋了偽造的瀘州老窖公司財(cái)務(wù)印章的取款憑證，將該5000萬元從農(nóng)行迎新支行瀘州老窖賬戶轉(zhuǎn)賬至農(nóng)行紅星支行瀘州老窯賬戶，然后再由該賬戶轉(zhuǎn)移到袁劍鳴實(shí)際控制的寧波額恩思有限公司、寧波海峽國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司、寧波博時(shí)利石油化工有限公司、寧波弘和環(huán)保科技有限公司等賬戶，然后又迅速轉(zhuǎn)化為多筆金額較小資金轉(zhuǎn)出。另外，袁劍鳴還安排公司職員到各個(gè)銀行提取巨額現(xiàn)金將該款項(xiàng)予以轉(zhuǎn)移。2013年6月、9月，袁劍鳴伙同朱某1、黃某、陳某1、張某1等人又以同樣方式兩次獲取瀘州老窖公司資金共計(jì)1.5億元。

　　事情敗露潛逃泰國(guó)

　　2014年9月30日，1.5億元存款均已到期，瀘州老窯派財(cái)務(wù)人員攜存單到長(zhǎng)沙市開福區(qū)農(nóng)行迎新支行提示取款。而銀行工作人員則告知財(cái)務(wù)人員賬戶內(nèi)資金已被轉(zhuǎn)出，存單系偽造。

　　由此才有了2014年10月15日，瀘州老窯對(duì)外發(fā)布《重大訴訟公告》，公司存于農(nóng)行的1.5億存款失蹤。

　　在判決書的證詞中，瀘州老窖先后辦理存款業(yè)務(wù)的兩名財(cái)務(wù)人員則稱，沒有去柜臺(tái)核實(shí)存單信息均因?yàn)樾虚L(zhǎng)陳某極力阻撓，但確實(shí)屬于違規(guī)的。

　　而袁劍鳴眼見事情敗露且無法歸還所挪用的資金，便逃跑至泰國(guó)。

　　截至案發(fā)時(shí)止，扣除案發(fā)前歸還的5057.5萬元(含利息)，本案仍有14942.5萬元未歸還，其中4000余萬元被用于開設(shè)江西亞細(xì)亞陶瓷有限公司，剩余資金均被袁劍鳴掌控和支配，并用于走私等其他活動(dòng)。另外，朱某1從中獲取中介費(fèi)50萬元。

　　2018年被押解回國(guó)

　　有期徒刑17年+420萬元罰金

　　2018年2月，長(zhǎng)沙市公安局將潛逃泰國(guó)曼谷后向當(dāng)?shù)鼐�方投案的袁劍鳴押解回國(guó)。

　　袁劍鳴辯稱：

　�。�1）袁劍鳴非詐騙行為的起意者、主導(dǎo)者，相較于朱某1來說作用相對(duì)較小。

　�。�2）本案經(jīng)濟(jì)損失后果的發(fā)生不僅是袁劍鳴等人的原因，瀘州老窖放任、長(zhǎng)沙農(nóng)行內(nèi)部監(jiān)管不力也是導(dǎo)致被告人詐騙得逞的原因之一。

　�。�3）本案的行賄行為非袁劍鳴起意，袁劍鳴沒有親自參與和鄭某的溝通，行賄行為屬詐騙罪的牽連行為，雖應(yīng)數(shù)罪并罰，但已在詐騙罪中處罰；袁劍鳴有自首、退贓等從寬量刑情節(jié)。故請(qǐng)求對(duì)其從寬處理。

　　法院一審判決，被告人袁劍鳴犯詐騙罪，犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪；合并執(zhí)行有期徒刑17年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金人民幣420萬元。繼續(xù)追繳詐騙犯罪所得人民幣1.5億元發(fā)還被害人瀘州老窖。其中，責(zé)令被告人袁劍鳴退賠犯罪所得人民幣1.17億元。

　　另據(jù)瀘州老窖2019年5月16日公告，公司收到長(zhǎng)沙存款案一審《民事判決書》，根據(jù)該判決書，對(duì)于瀘州老窖通過刑事執(zhí)行程序不能追回的損失，由農(nóng)行迎新支行承擔(dān)40%的賠償責(zé)任，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)沙紅星支行承擔(dān)20%的賠償責(zé)任，其余損失由瀘州老窖自行承擔(dān)。

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