有的股東把銀行保險機構當做“提款機”，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險機構資金。
7月4日，銀保監(jiān)會首次公開銀行保險機構重大違法違規(guī)股東名單，共38名重大違法違規(guī)股東被曝光。
所公布股東的違法違規(guī)行為主要包括，違規(guī)開展關聯(lián)交易或謀取不當利益、編制或者提供虛假材料、實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。
“任何股東入股銀行保險機構，必須端正入股動機，必須嚴格依法依規(guī)參與公司治理。誰要觸碰法律‘紅線’、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門就一定會不遺余力、一查到底。”銀保監(jiān)會有關部門負責人強調(diào)。
記者了解到，銀保監(jiān)會將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制，公布更多違法違規(guī)股東，并進一步完善公開方式，加大公開力度。
38名被公布股東的違法違規(guī)行為有哪些？
記者了解到，本次重點公開了近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴重、違法違規(guī)事實確鑿、社會影響特別惡劣的股東。所公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：違規(guī)開展關聯(lián)交易或謀取不當利益；編制或者提供虛假材料；關聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。
銀保監(jiān)會成立以來，持續(xù)開展股東股權和關聯(lián)交易整治，果斷清理高風險機構違規(guī)股東股權，并制定了《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》、《保險公司股權管理辦法》等一系列制度規(guī)則，目的就是標本兼治、正本清源，推動建立規(guī)范的公司治理結構。
上述負責人強調(diào)，此次公開旨在傳遞將進一步嚴格股東股權監(jiān)管的信號。
“在前期監(jiān)管檢查、風險處置過程中，我們查處了一批違法違規(guī)股東。有的股東違規(guī)入股銀行保險機構、違規(guī)開展關聯(lián)交易，有的甚至把銀行保險機構當做‘提款機’，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險機構資金�！鄙鲜鲐撠熑藦娬{(diào)，這次公開，就是將重大違法違規(guī)股東的違法失信形象公之于眾，提高其違法成本。同時，發(fā)揮震懾作用，進一步凈化市場環(huán)境，督促更多銀行保險機構股東自覺約束其行為。
市場監(jiān)督是約束銀行保險機構及其股東行為的重要力量，巴塞爾協(xié)議將市場約束作為三大支柱之一，放在與“監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查”同等重要的位置。上述負責人表示，這次公開，也是引導各銀行保險機構利益相關者以及社會公眾，共同關注和監(jiān)督機構股東行為，營造全社會共同監(jiān)督的良好氛圍，讓股東違法違規(guī)行為無處遁形。
公開重大違法違規(guī)股東對所在銀行保險機構有何影響？
“這次公開是一次新的嘗試，事前我們進行了審慎評估。我們認為，此次公開對所在機構日常經(jīng)營的影響是積極正面的�！便y保監(jiān)會有關部門負責人稱，公開重大違法違規(guī)股東，對所在機構的其他股東和機構自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權事務管理，進一步夯實機構的公司治理基礎。
記者獲悉，目前針對所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權等監(jiān)管措施。
上述負責人強調(diào)，金融市場的各方主體、中介機構和所有利益相關者都是促進銀行保險機構公司治理的重要力量，希望各方都積極參與到銀行保險機構的監(jiān)督中來。同時，銀保監(jiān)會也將督促銀行保險機構加大信息披露力度，加強對客戶、員工、交易對手等利益相關者合法權益的保護，鼓勵各類中介機構和機構投資者主動關注和幫助改進銀行保險機構公司治理，督促銀行保險機構主動接受市場和社會監(jiān)督。
接下來，銀保監(jiān)會如何進一步加強股東股權管理？
銀行保險機構具有外部性強、財務杠桿率高、信息不對稱嚴重等特征，不同于一般工商企業(yè)，對其股東股權必須從嚴管理。銀保監(jiān)會稱，總體上，將堅持“兩個不變”。
具體而言，一是堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構改革、優(yōu)化股東結構的積極取向不變。銀保監(jiān)會將繼續(xù)暢通社會資本投資入股銀行保險機構的渠道，優(yōu)化股東結構、充實機構資本，重點引入注重機構長遠發(fā)展、資本實力雄厚、管理經(jīng)驗豐富的戰(zhàn)略性股東。二是堅持嚴懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。銀保監(jiān)會將繼續(xù)深入排查整治違法違規(guī)股東股權，依法清理規(guī)范股權關系，對股東嚴重違法違規(guī)行為，將堅決予以懲戒，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起。
進一步加強股東股權管理問題上，上述負責人強調(diào)會做到“三管齊下”。
首先，壓實機構的股東股權管理主體責任。督促銀行保險機構優(yōu)選投資者，加強股東資質(zhì)和入股資金審查，建立和完善股東股權和關聯(lián)交易管理制度，落實股權事務管理責任。同時，持續(xù)優(yōu)化董事會、監(jiān)事會等公司治理運行機制，為股東依法合規(guī)參與公司治理創(chuàng)造良好環(huán)境。
其次，加強股東教育和行為約束，強化股東的守法意識、誠信意識、責任意識，督促其依法依規(guī)行使股東權利、擔當股東責任。
另外，提高股東股權監(jiān)管水平。加強股東和資金來源的穿透監(jiān)管，確保股東資質(zhì)和資金來源合法合規(guī)。規(guī)范股權質(zhì)押、股份轉(zhuǎn)讓等行為，完善關聯(lián)交易監(jiān)管制度，并督促銀行保險機構及時彌補公司治理漏洞和短板，防止股東不當干預機構正常經(jīng)營。
附：銀行保險機構重大違法違規(guī)股東名單
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