2022年是具有非凡意義的一年,是實施“十四五”規(guī)劃的關鍵之年,也是興業(yè)銀行棋定荊楚的第二十個年頭。二十年來,興業(yè)銀行武漢分行扎根湖北,以金融主力軍的姿態(tài)服務地方經濟社會發(fā)展,發(fā)揮金融控股集團多牌照優(yōu)勢,持續(xù)加大對實體經濟的信貸投放力度,全力保障重點領域融資需求。近5年,該行累計投入信貸資金超6000億元,為實體經濟持續(xù)注入“源頭活水”,助力湖北經濟高質量發(fā)展。
精準發(fā)力
推動湖北制造業(yè)高質量發(fā)展
湖北是制造業(yè)大省,制造業(yè)是全省經濟高質量發(fā)展的“壓艙石”,也是構筑未來發(fā)展戰(zhàn)略優(yōu)勢的重要支撐。近年來,興業(yè)銀行武漢分行加快推動制造業(yè)高質量發(fā)展,搶抓長江經濟帶發(fā)展、促進中部崛起等重大國家戰(zhàn)略中的湖北機遇,把支持制造業(yè)高質量發(fā)展作為服務實體經濟的重要著力點,為支持湖北制造業(yè)強省建設貢獻力量。
該行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢,緊跟湖北“51020”重點產業(yè)體系,運用投行思維和工具,打通政府、基金、產業(yè)、客戶全鏈條服務,通過產業(yè)基金、股權投資、創(chuàng)投債融、并購融資及銀團貸款等創(chuàng)新模式,大力支持湖北重大項目建設和戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展。近三年來,先后向國家商業(yè)航天產業(yè)基地、京東方、TCL-華星光電等一大批重大戰(zhàn)略項目累計投入超100億元,為助推湖北“光芯屏端網”萬億產業(yè)集群加速崛起貢獻了“興業(yè)力量”。
此外,該行聚焦戰(zhàn)略性新興產業(yè)、產業(yè)升級、產能轉移、汽車金融、強鏈補鏈等重點領域,建立首席客戶經理制、鏈長負責制及重大項目聯動協(xié)調機制,通過多產品組合拳和行業(yè)經營鏈式服務,持續(xù)提升制造業(yè)資源投入和服務水平。
據統(tǒng)計,近3年來,該行連續(xù)新增首筆實體授信企業(yè)占比均超95%以上,制造業(yè)貸款增量貢獻占比近七成,成為轉型增長新的支撐點。
創(chuàng)新服務
為科技創(chuàng)新插上騰飛的翅膀
科技自立自強是國家強盛之基、安全之要,國家布局建設武漢具有全國影響力的科技創(chuàng)新中心,提出了51項重大支持舉措。作為業(yè)內較早布局科技金融的商業(yè)銀行,興業(yè)銀行武漢分行積極響應,持續(xù)迭代升級科創(chuàng)金融服務體系,為湖北科技創(chuàng)新插上騰飛的翅膀。
該行為科創(chuàng)企業(yè)提供覆蓋全生命周期的綜合化金融服務方案,圍繞企業(yè)初創(chuàng)期、成長期、成熟期等不同階段的融資難點、堵點,開發(fā)了以科保貸、工業(yè)廠房貸、投聯貸、人才貸等為主的科創(chuàng)產品譜系,同時開辟了以“股權投資+信貸支持”雙管齊下解決科創(chuàng)企業(yè)融資難題的新路徑。
輕資產、缺乏抵押物是科創(chuàng)企業(yè)融資難的普遍原因之一。興業(yè)銀行武漢分行依托大數據,打破銀行傳統(tǒng)信貸評價模式,創(chuàng)新推出“技術流”專屬評價體系,實現對科創(chuàng)企業(yè)科技創(chuàng)新能力的精準畫像,成為解鎖融資難問題的“金鑰匙”;對于納入工信部國家級“專精特新”小巨人名單的企業(yè),以及技術流評價等級為良好以上的企業(yè),給予直接準入。自今年3月份“技術流”評價體系正式上線以來,武漢分行已為近百家科技企業(yè)授信,累計批復額度138億元。
此外,興業(yè)銀行武漢分行還搭建“企業(yè)家、科學家、金融家”合作聯盟,整合多方優(yōu)勢資源,服務科創(chuàng)企業(yè)成長壯大。據統(tǒng)計,近3年,該行累計向湖北科技型企業(yè)投入資金近800億元,與該行合作的科創(chuàng)企業(yè)超1700戶,融資余額超270億元。
科技賦能
打造開放式數字普惠服務平臺
加快數字化發(fā)展,建設數字中國是我國“十四五”規(guī)劃中的重要目標。興業(yè)銀行充分發(fā)揮科技引領、數據賦能優(yōu)勢,促進數字技術與實體經濟深度融合,催生新產業(yè)新業(yè)態(tài)新模式,壯大經濟發(fā)展新引擎。
興業(yè)銀行為客戶量身打造了開放式數字普惠金融服務平臺“興業(yè)普惠”,打造興融資、興注冊、興開戶、興代賬、興支付、興財富“六大功能”體系。依托場景化的服務生態(tài),打通“線上+線下”,連接“城市+鄉(xiāng)村”,融合“對公+零售”,涵蓋“金融+非金融”,為客戶提供數字化普惠金融綜合解決方案。
興業(yè)銀行武漢分行依托總行資源優(yōu)勢,充分利用稅務、工商等大數據平臺,深入推進小微企業(yè)線上融資場景化應用,先后推出“快易貸”“快押貸”“合同貸”“e票貸”等線上拳頭產品,助力小微企業(yè)融資“掌上辦、秒審批、速提款”。
武漢康測科技公司是一家專注于體外診斷檢測技術研發(fā)和服務的高科技生物公司,申請“快易貸”產品,當天就獲得預審批授信額度200萬元消息,三天后,貸款到賬。該公司負責人吳啟家說:“興業(yè)銀行真是雪中送炭,信用貸款免擔保,手機操作即可簽合同、取貸款,方便又安心!”
截至目前,興業(yè)銀行武漢分行累計為800余戶小微企業(yè)提供線上融資服務,貸款余額約7.5億元。未來,該行將依托金融科技優(yōu)勢,深化興業(yè)普惠平臺應用,進一步做優(yōu)做強小微企業(yè)金融服務。
添綠湖北
為“雙碳”目標加油助力
作為我國綠色金融的先行者,興業(yè)銀行2006年在國內首開先河,持續(xù)引領綠色金融浪潮,鍛造了“綠色金融”金色名片。興業(yè)銀行武漢分行緊跟總行步伐,最早在湖北啟動綠色金融服務,自2008年發(fā)放首筆3200萬元能效貸款以來,持續(xù)探索綠色金融發(fā)展新思路新舉措,為支持武漢建設全國碳金融中心和湖北打造“雙碳”綠色金融高地作出表率。
近年來,興業(yè)銀行武漢分行充分把握“雙碳機遇”,先后落地全國首單碳排放權質押貸款、全國首批“綠保貸”試點行、湖北首筆掛鉤“碳中和”債券指數結構性存款、湖北首單水環(huán)境治理綠色債券,形成了綠色信貸、綠色債券、綠色權益質押融資等多元化產品譜系,在推動湖北“減污降碳”方面邁出了堅實步伐。
今年以來,興業(yè)銀行武漢分行服務湖北綠色發(fā)展捷報頻傳。4月,由興業(yè)銀行武漢分行牽頭組建的70.7億元寧德時代宜昌邦普循環(huán)廢舊電池循環(huán)利用項目,銀團貸款首筆6億元正式落地;7月,在全國碳市場運行一周年系列活動期間,興業(yè)銀行武漢分行應邀出席活動,并現場與碳排放權登記結算(武漢)有限責任公司簽署結算業(yè)務合作協(xié)議,為中碳登及其會員提供便利化資金清算服務等。
截至目前,興業(yè)銀行武漢分行綠色金融融資余額超過500億元,為湖北綠色產業(yè)發(fā)展和生態(tài)環(huán)境建設注入強勁動力。
初心如磐,篤行不怠。興業(yè)銀行武漢分行將繼續(xù)踐行主流銀行的使命和擔當,在湖北高質量發(fā)展的大道上蹄疾步穩(wěn)、再譜新篇。
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