什么情況?理財(cái)公司密集上調(diào)產(chǎn)品募集規(guī)模,這類產(chǎn)品又“香”了?

2024-03-14 18:47:07 北京商報(bào)網(wǎng) 

北京商報(bào)訊(記者 宋亦桐)2024年債券市場(chǎng)“熱辣滾燙”勢(shì)頭不減,火熱行情下,理財(cái)產(chǎn)品吸引力回升,為了滿足客戶需求,3月14日,北京商報(bào)記者注意到,近日,包括光大理財(cái)、招銀理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)?shù)葯C(jī)構(gòu)均將旗下理財(cái)產(chǎn)品募集規(guī)模上限進(jìn)行了上調(diào),涉及調(diào)整的產(chǎn)品投向覆蓋債券、優(yōu)先股、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)等多類資產(chǎn)。在分析人士看來,理財(cái)機(jī)構(gòu)將新發(fā)產(chǎn)品募集資金上限調(diào)升的原因主要是年初以來,債基“走!钡膾赍X效應(yīng)進(jìn)一步提振了投資者投資熱情,反映市場(chǎng)對(duì)此類產(chǎn)品需求偏強(qiáng)。

據(jù)了解,光大理財(cái)調(diào)整了旗下兩款理財(cái)產(chǎn)品的募集規(guī)模上限,其中一款產(chǎn)品名為“陽光橙安盈5號(hào)(15M定開)”,調(diào)整前的規(guī)模上限為30億元,調(diào)整后的規(guī)模上限為50億元;另一款產(chǎn)品名為“陽光金15M豐利(定制14期)”,調(diào)整前的規(guī)模上限同樣為30億元,調(diào)整后為50億元。

根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品合同信息,“陽光橙安盈5號(hào)(15M定開)”共有A類份額、J類份額、X類份額,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)(年化)分別為A類份額3.40%—4.00%、J類份額3.50%—4.10%、X類份額3.45%—4.05%,產(chǎn)品資金投資于債券、優(yōu)先股、資產(chǎn)支持證券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)等。

“陽光金15M豐利(定制14期)”共有A類份額、J類份額、K類份額、Z類份額,對(duì)應(yīng)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為3.20%-3.60%、3.25%-3.65%、3.45%-3.85%、3.30%-3.70%,產(chǎn)品擬投資資產(chǎn)包含債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、資管產(chǎn)品等。

不久前,招銀理財(cái)也上調(diào)了部分產(chǎn)品的募集規(guī)模,3月11日,招銀理財(cái)發(fā)布公告稱,根據(jù)客戶需求,現(xiàn)對(duì)“招銀理財(cái)招睿金葵十八月定開16號(hào)固定收益類理財(cái)計(jì)劃”進(jìn)行規(guī)模調(diào)整,調(diào)整前規(guī)模上限16億元,調(diào)整后規(guī)模上限20億元,計(jì)劃調(diào)整日期2024年3月13日。

北京商報(bào)記者查詢后發(fā)現(xiàn),該產(chǎn)品近一年年化收益率為3.40%,100元起購,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2中低風(fēng)險(xiǎn),主投債券,以產(chǎn)品投資存款、債券、債券型基金等固定收益類資產(chǎn)倉位不低于80%,衍生類金融工具合計(jì)倉位0%—5%為例,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)參考中債新綜合指數(shù),考慮期限收益、資本利得收益、產(chǎn)品費(fèi)用等因素,并結(jié)合產(chǎn)品投資策略進(jìn)行測(cè)算。

稍早之前的2月26日(含),農(nóng)銀理財(cái)也將“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”8號(hào)開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模上限由300億元上調(diào)至500億元;2月29日(含)將“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”6號(hào)開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模上限由300億元上調(diào)至400億元。

上調(diào)募集規(guī)模上限的理財(cái)產(chǎn)品以定期開放式產(chǎn)品居多,從公告內(nèi)容來看,多家理財(cái)公司表示,上調(diào)產(chǎn)品募集規(guī)模是滿足投資者的需求。一位銀行業(yè)觀察人士指出,理財(cái)機(jī)構(gòu)將新發(fā)產(chǎn)品募集資金上限調(diào)升,反映市場(chǎng)對(duì)此類產(chǎn)品需求偏強(qiáng),相關(guān)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品受市場(chǎng)歡迎;從背后原因看,主要是經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步復(fù)蘇,市場(chǎng)情緒整體在逐步回暖,尤其是年初以來,債基“走!钡馁嶅X效應(yīng)進(jìn)一步提振了投資者投資熱情。

展望后市,融360數(shù)字科技研究院分析師劉銀平表示,理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模主要受自身投資收益表現(xiàn)及競(jìng)品的收益表現(xiàn)影響,預(yù)計(jì)未來規(guī)模會(huì)緩慢上升。一方面,理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)明顯好于去年,投資者信心得到提振,銀行及理財(cái)公司也在跟隨市場(chǎng)情形不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置策略;另一方面,近兩年銀行存款利率大幅下調(diào),可能會(huì)有部分資金流向理財(cái)領(lǐng)域。

(責(zé)任編輯:王治強(qiáng) HF013)
看全文
寫評(píng)論已有條評(píng)論跟帖用戶自律公約
提 交還可輸入500

最新評(píng)論

查看剩下100條評(píng)論

熱門閱讀

    和訊特稿

      推薦閱讀